Một phút lơ là, “bay” ngay 300 triệu đồng: Nghi ngờ chiêu giả mạo Western Union lừa người bán hàng online trên Chợ Tốt

Nạn nhân là anh N.T.A muốn cho thuê một căn hộ dịch vụ. Tuy nhiên, vì không tìm hiểu trước những thủ tục cũng như cảnh báo hành vì lừa đảo nên anh đã mất một khoản tiền lớn và khá suy sụp.

Một phút lơ là, "bay" ngay 300 triệu đồng: Nghi ngờ chiêu giả mạo Western Union lừa người bán hàng online trên Chợ Tốt

Ngày 20/9, một tài khoản xã hội có tên N.T.A đã lên tiếng chia sẻ về việc mình bị lừa đảo khi sử dụng tài khoản ngân hàng giao dịch mua bán online. Cụ thể, anh T.A muốn cho thuê một căn hộ tại Quận 4, TP. Hồ Chí Minh và đăng tin trên website Chợ Tốt. Sau khi trao đổi chi tiết với một khách hàng muốn thuê lại căn hộ, hai bên quyết định sẽ thực hiện giao dịch đầu tiên với số tiền cọc là 7,5 triệu đồng.

Tuy nhiên, vì khách hàng của anh T.A nói đang sống tại nước ngoài nên muốn gửi số tiền cọc qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union. Khi anh T.A nhận được mã giao dịch, anh liền mở e-banking để lấy mã OTP gửi vào đường link theo yêu cầu. Ngay lập tức, với sự hoang mang, lo lắng, khi kiểm tra lại tài khoản, anh thấy tài khoản của mình bị trừ mất 300.000.000 đồng. Hiện tại, anh T.A vẫn cảm thấy vô cùng buồn.

Hình ảnh đoạn hội thoại của anh T.A và khách hàng thuê nhà. Ảnh: NVCC.

Cụ thể bài đăng của anh T.A như sau:

“- Mình đang có căn hộ dịch vụ cho thuê tại Khánh Hội, Q4, vào ngày 16/9/2020 mình có đăng bài viết lên Chợ Tốt tìm kiếm khách hàng, lúc 21:22 ngày 17/9/2020 có 1 tài khoản tên là Nguyễn Thắng add Zalo mình nói là muốn thuê căn hộ của mình thời gian 1 năm, mình yêu cầu anh ta đến xem phòng thì anh ta bảo đang sống ở Cali và sẽ nói vợ đến xem khi vào Sài Gòn. Ngày hôm sau a ta có liên hệ mình để chuyển cọc bằng số điện thoại 0014145626xxx lúc 20:36 ngày 18/9/2020, nhưng lúc đó mình đi ra ngoài không mang theo điện thoại, lúc về có nhận tin nhắn và nhận thông tin là vào ngày 24/9 vợ anh ta sẽ chuyển vào, nên muốn cọc luôn, mình có hẹn liên hệ lại mình vào hôm sau.

– Lúc 22:41 ngày 19/9/2020, hắn đã gọi zalo trao đổi về chi tiết căn hộ, sau đó gọi số điện thoại 0014145626xxx xác nhận về việc chuyển khoản cọc là 7,5 triệu cũng như xác nhận số điện thoại mình, và nói số tiền cọc sẽ phải gửi bằng tiền USD từ Western Uinion số tiền là 330 USD, ngay sau đó mình nhận được tin từ số điện thoại +84362646xxx giả mạo như từ Western Union, có mã giao dịch là 173-887-6786 yêu cầu mình mở e-banking để lấy mã OTP gửi vào đường link westernunion247-bankingonline.weebly.com, mình đã thực hiện theo, vừa bấm lệnh chuyển trong bất giác mình lo lắng, search từ khóa “lừa đảo bằng chuyển tiền Western Union” thì thấy ngay bài viết, lập tức kiểm tra tài khoản thì mình đã bị trừ 300.000.000 đồng.

– Hiện tại trên các chợ thương mại điện tử, đặc biệt là Chợ Tốt, tiềm ẩn nhiều rủi ro đặc biệt các đối tượng lừa đảo kiểu này biến tướng rất đa dạng, mọi người ko nên gửi OTP, và phải xác nhận thông tin rõ ràng trước khi giao dịch. Và hiện cũng có rất nhiều bài viết chia sẻ, các bạn nên dành khoảng 30 phút để đọc tránh mất đi số tiền lớn lại mang sự buồn lo như mình.”

Một phút lơ là, bay ngay 300 triệu đồng: Nghi ngờ chiêu giả mạo Western Union lừa người bán hàng online trên Chợ Tốt - Ảnh 2.

Ảnh chụp một hoá đơn, chứng từ tiếp nhận tiền của dịch vụ Western Union giả mạo để lừa người bán hàng online. Ảnh: Bộ Công an.

Theo báo Pháp luật, Bộ Công an xác nhận đây là thủ đoạn mà bọn lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt tài sản của người bán hàng online và các hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh vừa và nhỏ. Các nhóm lừa đảo đóng giả là người Việt Nam đang ở nước ngoài, đặt mua hàng số lượng lớn, sau đó đề nghị chuyển tiền trả trước cho người bán thông qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union.

Nhóm lừa đảo làm giả hóa đơn, chứng từ tiếp nhận tiền của dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union; chụp ảnh hóa đơn, chứng từ gửi cho bị hại làm nạn nhân nghĩ là bên mua hàng đã thực hiện lệnh chuyển tiền. Song song, những kẻ lừa đảo sẽ chuyển đường link giả mạo website của dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union qua các ứng dụng Zalo, Facebook… rồi hướng dẫn người bị hại đăng nhập vào đường link này.

Khi nạn nhân nhấp vào đường link sẽ được chuyển đến một trang web giả, giống website của Western Union và bị hại thực hiện khai báo các thông tin như tên, tuổi, địa chỉ, mã số thẻ ngân hàng… trên website giả mạo để làm thủ tục rút tiền.

Nhóm lừa đảo sẽ chuyển tiền từ tài khoản của bị hại vào tài khoản của họ sau khi đã có đầy đủ thông tin. Để hoàn tất việc trộm tiền trong tài khoản, nhóm lừa đảo sẽ gửi tin nhắn yêu cầu nạn nhân cung cấp mã OTP trên trang web giả. Đúng lúc này, nhóm lừa đảo cũng thực hiện việc rút tiền nên ngân hàng trong nước sẽ gửi mã OTP vào điện thoại của bị hại. Khi bị hại điền mã OTP này để hoàn tất thủ tục nhận tiền trên website giả mạo, việc chiếm đoạt tiền của nhóm lừa đảo cũng đã xong.

Làm việc tại Google nhưng vẫn ôm “giấc mộng” khởi nghiệp, tuy 2 lần thất bại, Founder Xào Ý Tưởng: Ngã liên tục chẳng sao, mình chai rồi!

Theo Trí Thức Trẻ